American Express Blue Card: Lohnt sich die kostenlose Kreditkarte von Amex?

Mit der American Express Blue Card ergänzt Amex sein Kreditkartenportfolio um eine kostenlose Karte, für die keine Jahresgebühr fällig wird. Welche Leistungen die Amex Blue Card bietet, ob sich im Kleingedruckten Kosten verstecken und alles Wichtige zum Punktesammeln erfährst du hier.

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Das Wichtigste in Kürze

• Die American Express Blue Card ist eine kostenlose Kreditkarte ohne Jahresgebühr und bietet 25 Euro Startguthaben.
• Vorteile: Teilnahme an Amex Offers, Verkehrsmittel-Unfallversicherung, Apple und Google Pay-Kompatibilität.
• Nachteile: Fremdwährungs- und Abhebegebühren, keine Reiseversicherungen, geringere Akzeptanz als Visa und Mastercard.
• Fazit: Gut für den alltäglichen Gebrauch, aber nicht ideal für Vielreisende.

Welche Vorteile bietet die American Express Blue Card?

• Kostenlose Kreditkarte: Bei der Amex Blue Card* handelt es sich um eine kostenlose Kreditkarte. Sie ist im ersten sowie in allen Folgejahren kostenfrei – du musst also keinen Mindestumsatz erreichen. Eine Besonderheit, denn für die anderen Kreditkarten von American Express wird eine monatliche Gebühr fällig. Auch die erste Zusatzkarte der Amex Blue Card ist kostenfrei, diese können beispielweise Familienmitglieder nutzen.
• 25 Euro Startguthaben: Für Neukund*innen der American Express Blue Card gibt es ein Startguthaben von 25 Euro. Nach der ersten Zahlung mit der Kreditkarte kann dieses Guthaben online freigeschaltet werden.
• Teilnahme an Amex Offers: Amex Offers ist ein digitales Vorteilsprogramm exklusiv für American Express Karteninhaber*innen. Mit diesem Programm kannst du von Angeboten verschiedener Aktionspartner profitieren und erhältst beim Shopping als auch bei Reisen attraktive Rabatte. Ein großer Vorteil der Amex Blue Card, denn vergleichbare Kreditkarten ohne Jahresgebühr bieten kein ähnliches Programm an.
• Verkehrsmittel-Unfallversicherung: In der Amex Blue Card ist eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung enthalten. Diese schützt bei Unfällen während der Nutzung öffentlicher Verkehrsmittel (wie Zug, Bus oder Flugzeug). Etwas, das vor allem bei internationalen Reisen wertvoll sein kann.
• Vergünstigter Priority Pass: Zwar ist in der Amex Blue Card kein Priority Pass enthalten, jedoch kannst du diesen zu vergünstigten Konditionen erwerben. Gut zu wissen: Der Priority Pass ist ein Programm, das Inhaber*innen von American Express Zugang zu über 1.500 Flughafen-Lounges weltweit bietet. Mit dem Pass können sich Reisende in diesen Lounges aufhalten – unabhängig von der Fluggesellschaft und der gebuchten Klasse.
• Apple und Google Pay: Nutzt du die American Express Card, kannst du auf moderne Zahlungstechnologien zugreifen. So ist Amex mit Apple Pay kompatibel, wodurch du deine Amex Blue Card ins Apple Wallet eintragen und Zahlungen kontaktlos über dein Smartphone abwickeln kannst. Ebenso kann die Kreditkarte mit Google Pay genutzt werden.
• 24/7 Service: Die Kundenhotline von American Express ist rund um die Uhr, also 24 Stunden am Tag und sieben Tage die Woche erreichbar. Bei Problemen mit deiner Kreditkarte hast du so die Möglichkeit, schnelle Hilfe zu bekommen.

Welche Nachteile hat die Amex Blue Card?

• Kostenpflichtiges Membership Rewards-Treueprogramm: Bei der Amex Blue Card ist die Nutzung des Membership Rewards-Treueprogramm nicht kostenlos. Möchtest du das Programm trotzdem nutzen, musst du eine Jahresgebühr von 30 Euro bezahlen. Das lohnt sich jedoch nur, wenn du die Kreditkarte häufig nutzt und beim Punktesammeln richtig Gas gibst. Übrigens: Mit Freischaltung des Membership Rewards-Programms wandern 5.000 Willkommens-Punkte auf dein Konto. Deine gesammelten Punkte kannst du vielfältig einsetzen und in andere Programme übertragen. Solange du Inhaber*in der jeweiligen Kreditkarte bleibst, verfallen die gesammelten Membership Rewards-Punkte übrigens nicht. Bei einem Kreditkartenwechsel können deine gesammelten Punkte sogar auf die neue American Express Karte übertragen werden. Hier findest du weitere Infos zum Membership Rewards-Programm von American Express.
• Keine Reiseversicherungen enthalten: Im Gegensatz zu den anderen Kreditkarten von Amex sind in der American Express Blue Card keine relevanten Reiseversicherungen inbegriffen. So fehlt es unter anderem an einer Auslandsreisekrankenversicherung, einer Reiserücktrittsversicherung und einer Mietwagen-Vollkaskoversicherung. Für alle, die die Amex Blue Card als Reisekreditkarte nutzen möchten und Wert auf Versicherungen legen, können die fehlenden Versicherungsleistungen separat mit Amex Insurances von AXA Partners hinzubuchen.
• Fremdwährungs- und Abhebegebühren: Bei Kartenzahlungen in Fremdwährungen fällt eine Gebühr in Höhe von zwei Prozent an. Und auch bei Bargeldabhebungen mit der American Express Blue Card wird eine Gebühr fällig (gilt im In- und Ausland). Diese liegt bei vier Prozent des Umsatzes, mindestens aber fünf Euro. Hebst du Geld in einer anderen Währung ab, kommt die Fremdwährungsgebühr noch hinzu. Aspekte, die vor allem dann relevant sind, wenn du die Blue Card für Reisen nutzen möchtest. 
• Geringere Akzeptanz: Im Gegensatz zu Mastercard- oder Visa-Kreditkarten werden Kreditkarten von American Express nach wie vor eingeschränkter akzeptiert – das gilt im In- sowie im Ausland. Zwar verliert dieser Punkt zunehmend an Relevanz, vor der Beantragung einer Amex Kreditkarte solltest du dir darüber trotzdem bewusst werden.

Wie wird die Amex Blue Card beantragt?

Die Amex Blue Card kann ganz einfach über die Webseite von American Express* beantragt werden. Um den Antrag auszufüllen, solltest du circa 15 Minuten Zeit einplanen. Anschließend erfolgt eine Bonitätsprüfung für die Entscheidung, ob die Kreditkarte vergeben wird.

Für eine erfolgreiche Beantragung der American Express Blue Card gelten folgende Bedingungen: 

• Volljährigkeit
• Wohnsitz in Deutschland
• Regelmäßiges Einkommen
• Positive Bonitätsprüfung

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Für wen lohnt sich die American Express Blue Card?

Die Amex Blue Card eignet sich als guter Einstieg in die Welt der Kreditkarten von American Express. Vor allem, wenn du keine Jahresgebühr zahlen möchtest. Wer gut versichert sein will, ist bei dieser Kreditkarte allerdings fehl am Platz. Dafür überzeugt die American Express Blue Card mit ihren grundlegenden Funktionen und sollte als das angesehen werden, was sie ist: Eine reine Kreditkarte.

Zusammengefasst: Bist du auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte, die sich für den alltäglichen Gebrauch – ob beim Einkauf im stationären Handel oder beim Online-Shopping – eignet, machst du mit der Amex Blue Card nichts verkehrt.

American Express Green Card als Alternative

Neben der Amex Blue Card gibt es noch die klassische Amex Green Card. Im Gegensatz zur Blue Card ist die American Express Green Card* keine kostenlose Kreditkarte, für sie wird eine Monatsgebühr in Höhe von fünf Euro fällig. Der Clou: Erreichst du einen jährlichen Umsatz von mindestens 9.000 Euro, entfällt die Monatsgebühr im kommenden Jahr komplett.

Die Amex Green Card bietet neben dem kostenfreien Zugang zum Treueprogramm auch erweiterte Service- und Versicherungsleistungen. Wenn du deine Kreditkarte häufig nutzt und vor allem auf das Sammeln von Punkten Wert legst, ist die American Expres Green Card für dich also die bessere Wahl. In diesem Artikel findest du weitere Informationen zu der Kreditkarte von American Express.

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