Santander BestCard Premium: Reisekreditkarte mit umfangreichem Versicherungspaket

Du bist auf der Suche nach einer Kreditkarte, die vor allem für Reisen sinnvoll ist? Dann ist die gebührenpflichtige Santander BestCard Premium der Santander Consumer Bank eine sehr gute Option. Alle Informationen zu den Kosten, zum umfangreichen Versicherungspaket und allen weiteren Konditionen haben wir hier zusammengefasst.

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Das Wichtigste in Kürze

• Umfangreiches Versicherungspaket: Die Santander BestCard Premium bietet Reiserücktritts-, Auslandskranken-, und Wareneinkaufsversicherung sowie weitere Schutzleistungen für Reisende.
• Gebührenfreie Nutzung im Ausland: Keine Fremdwährungsgebühr und weltweit gebührenfreies Bargeldabheben machen die Kreditkarte ideal für Reisen.
• Kosten: Jahresgebühr von 99 Euro (75 Euro mit Santander-Girokonto); hohe Zinsen bei Teilzahlung.
• Alternativen: Die Santander BestCard Extra bietet ähnliche Leistungen zu geringeren Kosten, jedoch mit Einschränkungen bei Bargeldabhebungen; bis 30.09.2024 entfällt die Jahresgebühr im ersten Jahr bei Verknüpfung mit einem Santander-Girokonto.

Die Santander Consumer Bank mit Sitz in Mönchengladbach ist eine deutsche Tochtergesellschaft der spanischen Banco Santander. Mit der Santander BestCard Premium hat das Finanzinstitut eine Premiumkreditkarte auf den Markt gebracht, die vor allem dank ihres umfangreichen Versicherungspakets punkten kann. Und im Bereich der kostenpflichtigen Kreditkarten eine tolle Option für Reisende ist. 

Welche Leistungen sind in der Santander BestCard Premium enthalten?

Dank des umfangreichen Versicherungspakets wird die Santander BestCard Premium zur idealen Reisebegleitung, mit der du optimal abgesichert bist. Aber auch fürs (Online-)Shopping bietet die Kreditkarte einige Vorteile. Hier haben wir zusammengefasst, welche Versicherungen in der Santander BestCard Premium enthalten sind:

• Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung: Musst du deine Reise aus schwerwiegenden Gründen stornieren, bist du mit der Santander BestCard Premium abgesichert. Der in der Karte enthaltene Versicherungsschutz schützt nicht nur dich, sondern auch bis zu vier Familienmitglieder, sofern die Reise gemeinsam gebucht und durchgeführt wird. Die Versicherung gilt für bis zu 10.000 Euro, hat aber eine Selbstbeteiligung von 10 Prozent des Reisepreises, mindestens jedoch 100 Euro. 
• Auslandskrankenversicherung: Falls du während deiner Reise erkranken oder dich verletzen solltest, sind in der Santander BestCard Premium alle Behandlungskosten und Krankenrücktransporte enthalten. 
• Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben: An sämtlichen Geldautomaten des Visa-Verbundes kannst du mit der Santander BestCard Premium weltweit gebührenfrei Geld abheben. Allerdings können Entgelte bei der Automatennutzung anfallen.
• Keine Fremdwährungsgebühr: Da bei der Santander BestCard Premium keine Fremdwährungsgebühr anfällt, eignet sie sich sehr gut für Zahlungen im Ausland. So kannst du weltweit ohne zusätzliche Gebühren deine Rechnungen begleichen.
• Wareneinkaufsversicherung: Mit der Santander BestCard Premium sind deine Einkäufe bis zu 60 Tagen nach dem Kauf und einer Entschädigungsleistung von bis zu 1.500 Euro gegen Raub, Einbruch, Einbruchdiebstahl und Zerstörung abgesichert.
• Tankrabatt: Bezahlst du deinen Tankstellen- oder Ladestationenumsatz mit der Kreditkarte von Santander, wird dir ein Prozent des Preises gutgeschrieben. Hierbei gibt es ein Umsatzlimit von 200 Euro pro Monat. 
• Rabatt bei Reisebuchungen: Bei Buchungen über das Partner-Reiseportal Urlaubsplus bekommst du bei Bezahlung mit der Santander BestCard Premium 7 Prozent Rabatt auf deine nächste Reise.
• Garantieverlängerung beim Kauf von Haushalts- und Elektrogeräten: Wenn du deine Haushalts- und Elektrogeräte mit der Santander BestCard Premium kaufst, verlängert sich die Garantie zusätzlich um ein Jahr.
• Weitere Zusatzleistungen: Weitere Zusatzleistungen, die in der Santander BestCard Premium inbegriffen sind, sind Notfall-Bargeld, Flugverspätungsversicherung, Reisegepäckversicherung, Mietwagenvollkaskoversicherung, Auslands-Kfz-Schutzbrief.

Damit die Versicherungen greifen, ist der Karteneinsatz der Santander BestCard Premium vorausgesetzt. 

Kosten und Gebühren der Santander BestCard Premium

Bei der Santander BestCard Premium* handelt es sich um eine kostenpflichtige Kreditkarte mit Jahresgebühr. Für Kund*innen, die kein Giro-Konto bei der Santander Bank besitzen, beträgt die Jahresgebühr 99 Euro (49 Euro für eine Zusatzkarte). Mit einem Santander-Girokonto liegt die Jahresgebühr bei 75 Euro (37 Euro für eine Zusatzkarte). Hast du bereits ein Giro-Konto bei der Santander Bank oder entscheidest dich dafür, eins zu eröffnen, kannst du bei diesem Punkt also Geld sparen. Zusätzliche Kosten kommen ebenfalls auf dich zu, wenn du die Teilzahlungsfunktion der Kreditkarte nutzt. Denn hier wird bei dem offenen Betrag ein effektiver Jahreszins in Höhe von 19,16 Prozent fällig. Weitere Informationen dazu findest du im nächsten Abschnitt.

Zwar handelt es sich bei der Santander BestCard Premium nicht um eine kostenfreie Kreditkarte. Im Vergleich zu anderen Premium-Kreditkarten und mit Blick auf die inkludierten Leistungen ist die Höhe der Jahresgebühr allerdings in Ordnung. 

Welche Rückzahlungsmöglichkeiten bietet die Santander BestCard Premium?

Bei der Santander BestCard Premium handelt es sich um eine sogenannte Revolving-Kreditkarte. Dadurch steht dir bei der Rückzahlung der getätigten Umsätze neben der Vollzahlung auch die Teilzahlung zur Verfügung. Nutzt du die Vollzahlung, begleichst du deine Schulden im Ganzen und es fallen keine zusätzlichen Gebühren an. Anders sieht das bei der Option zur Teilzahlung aus. Hier fällt ein effektiver Jahreszins von 19,16 Prozent an. Gut zu wissen: Bei der Teilzahlung werden die offenen Umsätze in monatlichen Teilbeträgen in Höhe von 5 Prozent, mindestens jedoch 25 Euro des ausstehenden Betrages zurückgezahlt. Um zusätzliche Gebühren zu vermeiden, empfehlen wir dir, den offenen Kredit innerhalb des zinsfreien Zahlungszeitraums zu begleichen. 

Wie wird die Santander BestCard Premium beantragt?

Die Santander BestCard Premium kann in wenigen Schritten über die Webseite von Santander* beantragt werden, dabei musst du einige Daten und persönliche Informationen angeben. So kann es in Einzelfällen zur Anforderung der letzten drei Gehaltsnachweise beziehungsweise des letzten Rentenbescheids oder auch einer Meldebescheinigung kommen. Für das Ausfüllen des Antrags solltest du circa zehn Minuten einplanen. Anschließend musst du deine Identität per Video-Ident bestätigen. Nach positiver Bonitätsprüfung werden dir die Kreditkarte und alle weiteren Unterlagen innerhalb einer Woche per Post zugesandt. Die Kreditkarte ist einsatzbereit, sobald sie bei dir angekommen ist. Wie hoch der Verfügungsrahmen der Kreditkarte ist, hängt von der persönlichen Bonität ab.

Für eine erfolgreiche Beantragung der Santander BestCard Premium gelten folgende Bedingungen: 

• Volljährigkeit
• Wohnsitz in Deutschland
• Regelmäßiges Einkommen (gegebenenfalls Nachweis durch Gehaltsabrechnungen oder andere Einkommensnachweise)
• Positive Bonitätsprüfung

Hier kannst du die Santander BestCard Premium der Santander Consumer Bank beantragen*

Für wen lohnt sich die Santander BestCard Premium?

Zusammenfassend ist die Santander BestCard Premium eine sehr gute Option, wenn du auf der Suche nach einer Reisekreditkarte bist, die ein umfangreiches Versicherungspaket beinhaltet und mit der du auch im Ausland gebührenfrei bezahlen sowie Geld abheben kannst. Durch die Wareneinkaufsversicherung und die Garantieverlängerung beim Kauf von Haushalts- und Elektrogeräten eignet sich die Santander BestCard Premium auch für größere Anschaffungen – denn so bist du zusätzlich abgesichert. Neben den inkludierten Versicherungen punktet die Kreditkarte mit ihren Rabatt- und Cashback-Programmen. Da es sich bei der Santander BestCard Premium um eine kostenpflichtige Kreditkarte handelt, musst du allerdings bereit sein, für die Leistungen eine Jahresgebühr zu zahlen. 

Santander BestCard Extra als kostengünstigere Alternative

Wenn du nur kleinere Urlaubsreisen unternimmst oder dir die Jahresgebühr von 99 Euro für die Santander BestCard Premium einfach zu hoch ist, bietet die Santander Bank mit ihrer Santander BestCard Extra* eine kostengünstigere Alternative. Diese Karte kommt mit einer Jahresgebühr von 59 Euro ohne Girokonto und 35 Euro mit Girokonto bei der Santander Bank. Und trotz der geringeren Kosten bietet die Santander BestCard Extra ein beeindruckendes Versicherungspaket. Es umfasst unter anderem eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, die dich und deine Familienmitglieder vor hohen Ausfallkosten von bis zu 5.000 Euro schützt. Zusätzlich beinhaltet die Karte eine Auslandsreisekrankenversicherung, eine Wareneinkaufsversicherung sowie eine Garantieverlängerung beim Kauf von Haushalts- und Elektrogeräten. Weitere Vorteile sind ein Tankrabatt und ein Rabatt von 5 Prozent bei Reisebuchungen über das Partner-Reiseportal Urlaubsplus. Zudem entfällt auch bei der Santander BestCard Extra die Fremdwährungsgebühr, wodurch sie sich ideal für Zahlungen im Ausland eignet.

Der wichtigste Unterschied zu der Santander BestCard Premium liegt bei den Bargeldabhebungen: Während bei der Santander BestCard Premium unbegrenzt kostenfrei Bargeld abgehoben werden kann, ist das bei der Santander BestCard Extra auf vier kostenfreie Bargeldabhebungen im Monat begrenzt. Ab der fünften Abhebung fällt eine Gebühr von derzeit ein Prozent und mindestens 5,25 Euro an. Dabei macht es keinen Unterschied, ob das Geld im In- oder Ausland abgehoben wird. Und auch der effektive Jahreszins bei der Option zur Teilzahlung fällt mit 19,16 Prozent etwas höher als bei vergleichbaren Kreditkarten aus. 

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Bevor du dich für eine der beiden Kreditkarten entscheidest, solltest du dir also genau überlegen, welche Anforderungen deine Kreditkarten erfüllen muss. Beide Karten zeigen ihre Stärken vor allem auf Reisen. Wir empfehlen die Santander BestCard Extra, wenn nur kleinere Urlaubsreisen unternommen werden und mit der Kreditkarte wenig Bargeld abgehoben werden soll. Wenn du viel reist, bei der Bargeldabhebung nicht eingeschränkt sein und das umfangreiche Leistungspaket nutzen möchtest, lohnt sich die Santander BestCard Premium*. 

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