Hilton Honors Kreditkarte: Gold Status und 6.000 Willkommenspunkte

Die Hilton Honors Kreditkarte ist eine attraktive Option für Reisende, die regelmäßig in Hilton Hotels übernachten. Neben einem lukrativen Willkommensbonus und exklusiven Statusvorteilen bietet die Karte umfangreiche Reiseversicherungen. Allerdings sollten auch anfallende Gebühren beachtet werden. Alles Wichtige dazu erfährst du hier.

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In Zusammenarbeit mit Hilton gibt die Advanzia Bank seit 2024 eine Co-Branding-Kreditkarte heraus: die Hilton Honors Kreditkarte. Zuvor wurde die Kreditkarte von der DKB herausgegeben. Neben der Hilton Honors Kreditkarte betreibt die luxemburgische Advanzia Bank unter anderem die Gebührenfrei Mastercard Gold, die sich durch flexible Konditionen und weltweite Akzeptanz auszeichnet.

Die neue Hilton Honors Karte bietet Kund*innen die Möglichkeit, automatisch einen Status in einem Hotelprogramm durch eine Kreditkarte zu erhalten. Mit dem Hilton Honors Status gehen exklusive Vorteile wie kostenloses Frühstück sowie Zimmerupgrades einher. Obwohl es bei der Hilton Honors Kreditkarte auch einige Nachteile gibt, bietet die Karte umfangreiche Vorteile, die sich trotz der Jahresgebühr von 72 Euro lohnen können. 

Vorteile der Hilton Honors Kreditkarte

• Keine Auslandseinsatz- und Fremdwährungsgebühr: Bei der Hilton Honors Kreditkarte wird keine Auslandseinsatzgebühr erhoben, du kannst mit der Kreditkarte also weltweit bargeldlos ohne Zusatzkosten bezahlen. Anders als bei vielen Kreditkarten wird bei der Hilton Honors Karte auch keine zusätzliche Fremdwährungsgebühr auf den Wechselkurs erhoben. 
• Hilton Honors Credit App: Ein weiterer Vorteil der Hilton Honors Kreditkarte ist die moderne Banking-App. Hier werden dir alle Kartenumsätze, dein Kontostand und dein Kartenstatus übersichtlich dargestellt. Über die App kannst du auch deine Kreditkarte sperren. 
• Apple und Google Pay: Mit der Hilton Honors Kreditkarte kannst du moderne Zahlungstechnologien nutzen und Zahlungen kontaktlos über dein Smartphone abwickeln.

Reisevorteile der Hilton Honors Kreditkarte

In der Hilton Honors Kreditkarte ist ein umfangreiches Versicherungspaket enthalten, das vor allem für Reisen ein großer Pluspunkt ist. Folgende Leistungen sind im Versicherungspaket der Hilton Honors Kreditkarte enthalten:

• Auslandsreisekrankenversicherung
• Reiserücktrittskostenversicherung
• Reiseunfallversicherung
• Reisegepäckversicherung und Gepäckverspätungsversicherung
• Privathaftpflichtversicherung
• Einkaufsschutzversicherung

Nicht nur der*die Karteninhaber*in kann den Versicherungsschutz nutzen, zusätzlich ist auch die mitreisende Familie versichert. Das bedeutet, dass die Kosten für notwendige ärztliche Behandlungen, Medikamente, Krankenhausaufenthalte sowie ein eventueller Rücktransport nach Hause erstattet werden. Dabei gilt der Schutz für Auslandsreisen bis zu 90 Tagen. Für jede versicherte Person, die bei Reiseantritt über 70 Jahre alt ist, wird die maximale Dauer der Reise auf 21 Tage begrenzt. Ab 75 Jahren entfallen alle Versicherungsleistungen. Außerdem sind die Versicherungen abhängig vom Karteneinsatz: Damit sie greifen, müssen mindestens 50 Prozent der Reisekosten mit der Hilton Honors Kreditkarte bezahlt werden. Für Kreditkarten mit Reiseversicherungen ist dieser Punkt allerdings nicht unüblich.

Vorteile der Hilton Honors Kreditkarte in Hilton Hotels

Zusätzlich zu den Reisevorteilen bietet die Kreditkarte einige Vorteile in Hotels der Hilton-Gruppe:

• 6.000 Hilton Honors Willkommenspunkte: Aktuell bietet die Hilton Honors Kreditkarte einen Willkommensbonus in Höhe von 6.000 Hilton Honors Punkten. Den Bonus kannst du nur als Neukund*in erhalten.
• Automatischer Gold Status: Den wohl größten Vorteil der Hilton Honors Kreditkarte – vorausgesetzt, du besuchst hin und wieder ein Hilton Hotel – bietet der Gold Status. Um diesen zu erhalten, müssen normalerweise gewisse Kriterien erfüllt werden. Mit der Hilton Honors Kreditkarte überspringst du diese Bedingungen und erhältst den Gold Status automatisch für die Dauer der Kreditkarteninhaberschaft.
• Doppelt Punkte sammeln: Mit der Hilton Honors Kreditkarte sammelst du für jeden Kartenumsatz Punkte. Dabei gilt: einen Punkt pro Euro für alle Umsätze und zwei Punkte pro Euro für Umsätze in Hilton Hotels. Einmal im Monat werden die durch die Umsätze generierten Punkte automatisch auf dein Hilton Honors Konto übertragen, diese Punkte kannst du für Freinächte in Hilton Hotels einlösen. 
• Kostenloses Frühstück: Weiterer Vorteil der Kreditkarte ist das kostenlose Hilton Honors Gold Frühstück. Neben der buchenden Person erhält auch eine weitere im selben Zimmer angemeldete Person das kostenlose Frühstück.
• Kostenloses Zimmerupgrade bei Verfügbarkeit: Durch den in der Hilton Honors Kreditkarte enthaltenen Gold Status wirst du bei Verfügbarkeit auf ein höheres Zimmer upgegradet. Wie gut dieses Upgrade ausfällt, ist vom Hotel und der Buchungslage abhängig.
• Hilton Honors Diamond Status Fasttrack: Ab einem jährlichen Gesamtumsatz von 40.000 Euro erhältst du sogar den Diamond Status im Hilton Honors Programm. Anstelle der üblichen 60 Nächte genügen mit der Hilton Honors Kreditkarte bereits 40 Nächte, da du sozusagen 20 Nächte als Bonus geschenkt bekommst. 
• Weitere Vorteile: Early Check-In und Late Check-out nach Verfügbarkeit, zwei Flaschen Mineralwasser auf dem Zimmer

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Nachteile der Hilton Honors Kreditkarte

• Jahresgebühr von 72 Euro: Mit einer Jahresgebühr von 72 Euro ist die neue Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia Bank teurer als das Vorgängermodell der DKB, für die jährlich 48 Euro gezahlt werden mussten. Jedoch kostete das optionale Versicherungspaket bei der DKB Hilton Honors zusätzlich 35 Euro. In der Gesamtbetrachtung ist die neue Hilton Honors Kreditkarte mit jährlich 72 Euro also günstiger als die alte Version für insgesamt 83 Euro.
• Ablehnung des Kartenantrags für Kund*innen von Advanzia: Der wohl größte Nachteil der Hilton Honors Kreditkarte ist, dass du diese nur beantragen kannst, sofern du noch keine weitere Kreditkarte der Advanzia Bank besitzt. Konkret heißt das: Alle, die bereits die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank besitzen, können nicht zeitgleich die Hilton Honors Kreditkarte beantragen.
• Indirekte Abhebegebühren durch Zins: Bei Bargeldabhebungen wird keine Abhebegebühr erhoben. Allerdings zahlst du ab dem Zeitpunkt der Bargeldabhebung bis zum vollständigen Ausgleich der Kreditkartenabrechnung den Nominalzinssatz von 1,86 Prozent pro Monat. Das entspricht einem effektiven Jahreszinssatz von 24,69 Prozent. Daher ist es nicht empfehlenswert, mit der Hilton Honors Kreditkarte Bargeld abzuheben. Abhebungen werden nur dann zu keiner Kostenfalle, wenn du einen sofortigen Ausgleich vornimmst.
• Geringer Wert von Hilton Honors Punkten: Ein weiterer Nachteil der Hilton Honors Kreditkarte ist der geringe Gegenwert, den du für deine Zahlungen erhältst. Es gilt: Pro ausgegebenem Euro erhältst du einen Hilton Honors Punkt. Was auf den ersten Blick nicht allzu schlecht erscheint, ist allerdings kein sonderlich guter Gegenwert. Denn ein Hilton Honors Punkt ist in der Regel nicht mehr als einen halben Cent wert. Andere Kreditkarten erreichen deutlich höhere Gegenwerte pro Euro, zum Beispiel die Payback American Express.

Wie wird die Hilton Honors Kreditkarte beantragt?

Um die Hilton Honors Kreditkarte beantragen zu können, musst du die folgenden Voraussetzungen erfüllen:

• Wohnsitz in Deutschland oder Österreich
• mindestens 18 Jahre alt
• gültige Mobilfunknummer
• gültiges Referenzkonto 
• keine andere Kreditkarte der Advanzia Bank im Besitz

Sind alle Voraussetzungen erfüllt, sollte der erfolgreichen Beantragung nichts im Wege stehen. Gut zu wissen: Im Zuge der Beantragung eröffnest du kein Konto bei der Advanzia Bank, weshalb du ein gültiges Referenzkonto angeben musst. Möchtest du die Hilton Honors Kreditkarte beantragen, geht das ganz einfach über die Webseite von Hilton Honors*. Dafür musst du nur wenige Schritte befolgen:

1. Antragsformular ausfüllen: Im ersten Schritt musst du im Antragsformular deine persönlichen Daten (Name, Adresse, Geburtsdatum, Mobilfunknummer, E-Mail-Adresse) angeben. Bitte achte darauf, dass alle Angaben mit den Angaben in deinem Personalausweis übereinstimmen.
2. Identität prüfen: Nachdem du den Antrag ausgefüllt hast, wirst du zur Identitätsprüfung weitergeleitet. Dies erfolgt in der Regel über ein Video-Ident-Verfahren – halte deinen Ausweis bereit und folge den Anweisungen, um deine Identität zu bestätigen. Nach erfolgreicher Identitätsprüfung kannst du den Antrag digital unterschreiben.
3. Antragsüberprüfung und -genehmigung: Anschließend wird dein Antrag von der Advanzia Bank überprüft, was einige Tage in Anspruch nehmen kann. Sobald der Antrag genehmigt iat, erhältst du eine Bestätigung per E-Mail und die Hilton Honors Kreditkarte wird dir postalisch zugesandt.
4. Kreditkarte aktivieren: Nach Erhalt der Kreditkarte musst du diese im letzten Schritt aktivieren. Das geht entweder telefonisch oder online über dein Kreditkartenkonto. Ist die Karte aktiviert, kannst du sie für Einkäufe nutzen und Hilton Honors Punkte sammeln.

Für wen lohnt sich die Hilton Honors Kreditkarte?

Die Hilton Honors Kreditkarte ist besonders interessant für alle, die regelmäßig in Hilton Hotels übernachten und von den Statusvorteilen profitieren möchten. Der automatische Gold Status bringt dir attraktive Vorteile wie kostenloses Frühstück oder Zimmerupgrades bei Verfügbarkeit. Außerdem sammelst du mit der Hilton Honors Kreditkarte doppelte Punkte auf Buchungen von Hilton Hotels. Auch wer Wert auf ein umfangreiches Versicherungspaket für Reisen legt, findet in dieser Karte eine gute Option. Die enthaltenen Versicherungen, darunter eine Auslandsreisekrankenversicherung und eine Reiserücktrittskostenversicherung, bieten zusätzlichen Schutz. Wichtig: Damit der Versicherungsschutz gilt, müssen mindestens 50 Prozent der Reisekosten mit der Hilton Honors Kreditkarte bezahlt werden. Da weder Auslandseinsatz- noch Fremdwährungsgebühren anfallen, kannst du auf Reisen bequem und ohne Zusatzkosten zahlen.

Nicht ideal ist die Hilton Honors Kreditkarte hingegen für alle, die selten in Hilton Hotels übernachten oder keinen großen Wert auf Hotel-Statusvorteile legen. Auch wer bereits eine Kreditkarte der Advanzia Bank besitzt, kann die Hilton Honors Kreditkarte nicht beantragen.

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Alternativen zur Hilton Honors Kreditkarte

American Express Platinum Card

Durch den automatischen Gold Status lohnt sich die Hilton Honors Kreditkarte vorrangig für alle, die häufig in Hilton Hotels übernachten. Derzeit gibt es in Deutschland nur eine Kreditkarte, die diesen Status auch gewährt: Die American Express Platinum Card. Zwar sind die Kosten der Amex Platinum Card deutlich höher als bei der Hilton Honors Kreditkarte, bietet dafür jedoch noch umfassendere Reisevorteile. Dazu zählen neben dem Hilton Honors Gold Status weitere Versicherungen, kostenfreier Lounge-Zugang an Flughäfen sowie das Sammeln von Membership Rewards Punkten.

TF Mastercard Gold

Bist du auf der Suche nach einer Kreditkarte ohne Jahresgebühr, empfehlen wir die TF Mastercard Gold. Insbesondere auf Reisen überzeugt die Kreditkarte der TF Bank durch ihre weltweite Akzeptanz sowie den Verzicht auf Fremdwährungs- und Auslandseinsatzgebühren. Weiterer Pluspunkt: Bei der TF Mastercard Gold sind einige Reiseversicherungen – wie eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung sowie eine Auslandsreisekrankenversicherung – enthalten. Für Bargeldabhebungen ist diese Kreditkarte jedoch nur eingeschränkt zu empfehlen.

Häufige Fragen

Was kostet die Hilton Honors Kreditkarte?

Die Jahresgebühr der Hilton Honors Kreditkarte liegt bei 72 Euro (entspricht sechs Euro pro Monat). Bei entsprechender Nutzung und Buchungen von Hilton Hotels übersteigt der Gegenwert der Zusatzleistungen (beispielsweise kostenloses Frühstück und Zimmerupgrades) den Wert der Jahresgebühr deutlich.

Wie lange ist der Hilton Honors Gold Status gültig?

Der Gold Status wird automatisch nach der Ausstellung der Kreditkarte aktiviert und bleibt gültig, solange du im Besitz der Hilton Honors Kreditkarte bist. Die üblichen Voraussetzungen müssen nicht erfüllt werden. 

Wie können mit der Hilton Honors Kreditkarte Punkte gesammelt werden?

Mit der Hilton Honors Kreditkarte bekommst du einen Hilton Honors Punkt pro ausgegebenem Euro. Für alle Umsätze in Hilton Hotels gibt es sogar zwei Hilton Honors Punkte pro ausgegebenem Euro

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